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Histórico dos Perfis de
investimento e migrações
No extrato, você visualiza o total de contribuições, o resultado
das aplicações e a rentabilidade acumulada desde
sua adesão ao PREVI Futuro. O retorno dos investimentos
e a rentabilidade também são discriminados por período
de permanência em cada perfil de investimento.
No exemplo, o participante permaneceu no Perfil
PREVI de 12/7/2004 até 20/8/2009. Nesse período, as
suas contribuições pessoais e as patronais somaram
R$ 16.179,83 e renderam R$ 5.025,94, correspondentes
a 31,06% de rentabilidade no período. Em agosto, optou
pelo Perfil Agressivo e, a partir de 21/8/2009, todo o saldo
de conta então acumulado mais as contribuições feitas a
partir dessa data passaram a incorporar a rentabilidade
correspondente ao novo perfil, de 8,22% nesse período.
Como se chega à rentabilidade
A carteira de investimentos do PREVI Futuro é constituída
de aplicações em renda variável, renda fixa, imóveis
e operações com participantes. Para definir a rentabilidade
de cada perfil, essa carteira é agrupada em dois segmentos:
renda variável e composto. Os investimentos em
renda variável são valorizados de acordo com a cotação
diária de cada ação na Bolsa de Valores. No segmento
composto, são agrupados os outros três tipos de ativos,
com os respectivos valores e rentabilidades.
| Perfil |
Alocação em Renda Variável |
| PREVI |
25% a 35%
(limites definidos pela Política de Investimentos do Plano) |
| Conservador |
0% a 10% |
| Moderado |
20% a 30% |
| Agressivo |
40% a 50% |
A rentabilidade que incide sobre o saldo de conta do
participante corresponde à rentabilidade do perfil por
ele escolhido. É apurada de acordo com a proporção
da participação de cada um dos dois segmentos no
perfil de investimento escolhido. Por exemplo, se o
participante escolher o Perfil Agressivo, 50% de seu
saldo de conta incorporará a rentabilidade do segmento
composto e 50% terá a rentabilidade do segmento
de renda variável.
Migração do saldo de conta e
comparativo de rentabilidade
Acompanhe o exemplo de que estamos tratando. No
dia 20/8/2009, todo o saldo de conta do participante
migrou do Perfil PREVI para o Perfil Agressivo. A partir
do dia seguinte, todo esse saldo acumulado mais as
contribuições pessoais e patronais à Parte II passaram
a incorporar a rentabilidade correspondente ao novo
perfil de investimentos escolhido.
O extrato também traz o histórico de rentabilidades
de cada perfil, no mês, no ano e nos últimos 12 meses.
Assim, você compara o desempenho das aplicações de
cada perfil e avalia a sua escolha. Não esqueça: uma vez
alterado o perfil, é preciso aguardar um ano para mudar
novamente. Você tem todas as informações sobre os
perfis no site. |
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